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Perfil de inversionista, ¿qué es y por qué definirlo?

 

¿Llegó el momento de sacar el dinero del colchón y hacer que crezca? Antes de aventurarte en el mundo de las inversiones, es importante que tengas bien definido cuál es tu perfil de inversionista, esto te permitirá tomar decisiones informadas. 

Ten en cuenta que, no se trata nada más de poner tu dinero en un lugar y sentarte a esperar…. Puede que esa espera sea eterna si no inviertes en algo adecuado para ti.

Entonces...

¿Para qué sirve definir el perfil de inversionista?

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Fácil y sencillo: para hacer una inversión segura que vaya de acuerdo a tus necesidades, posibilidades y personalidad. Conocer tu perfil de inversionista te servirá para saber cuál es el nivel de riesgo al que estás dispuesto a enfrentarte al momento de comenzar tu carrera como inversionista. 

Conocer tu perfil es como tener las piezas de un rompecabezas y comenzarlo a armar con ayuda de tu asesor financiero; al contar con esta información, podrás ir definiendo los caminos adecuados para hacer que tu dinero rinda frutos, y por supuesto, te sientas cómodo y seguro.

  • Necesidades: ¿Cuál es el plazo que mejor se ajusta a tus necesidades? ¿mediano, corto o largo plazo?
  • Posibilidades: ¿Cuál es tu presupuesto? ¿Cuánto tienes para invertir?
  • Personalidad: ¿Estás dispuesto a asumir el riesgo? O prefieres invertir poco, pero con retornos seguros.

Claro está que aún definiendo los 3 puntos anteriores, tus acciones de inversión también estarán sujetas a factores como: trabajo (ingresos), edad, objetivos, profesión, ahorros, familia, salud, entre otros.

Y si no habías considerado todo esto¡Qué bueno que estás leyendo este blog!

👉Descubre cómo tu perfil de inversionista puede ayudarte en nuestra guía inmobiliaria. 

Tipos de inversionistas

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En el mundo de los negocios, los inversionistas se clasifican, regularmente, en 3 tipos. Cada uno de los perfiles están estrechamente legado a la personalidad de los individuos, pero también, en la forma en la que realizan negocios. Estos son los perfiles más comunes que existen:

Inversionista Cautelos@

Este tipo de inversionistas se distinguen por tener una baja tolerancia para el riesgo, prefieren mantener un retorno de inversión más lento. Busca que su dinero se multiplique y no le importa el tiempo, siempre y cuando su capital se encuentre seguro. Los tipos de inversiones que más le acomodan a este tipo de inversionista son:

  • Cetes.
  • Inversiones a plazo fijo.
  • Terrenos residenciales en preventa.

Inversionista Equilibrad@

Aunque no son amantes de los riesgos, este tipo de inversionistas son capaces de asumir inversiones más dinámicas con la finalidad de incrementar sus ganancias. Son asiduos a elegir inversiones entre largo a mediano plazo, lo que le brinda la posibilidad de tener mejores rendimientos sin poner en peligro su patrimonio.

Tipo de inversión adecuada:

  • Instrumentos de renta variable.
  • Inversiones inmobiliarias en terrenos residenciales en preventa. 

Inversionista Intrépid@

Disfruta invertir altos márgenes de capital y está dispuesto a asumir los riesgos de esto. Comprende y busca que, a largo plazo, su inversión tenga mejor rendimiento. 

Tipo de inversión adecuado:

  • Fondos de renta variable y acciones. 
  • Adquisición de departamentos para obtener altos rendimientos.

Y tú, ¿con cuál de estos perfiles te sientes más identificado?

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Y por último, te compartimos como extra algunas de las sugerencias que la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), ha publicado para los nuevos inversionistas:

  • Define tu meta.
  • Fija tu presupuesto.
  • Estudia a profundidad las opciones que te ofrece el mercado.
  • Define tu perfil de inversionista.
  • Ya que sabes cuál es tu perfil de inversionista, ¿cuál será tu siguiente paso?

Si todavía no estás seguro de invertir, convéncete conociendo las mejores maneras de incrementar tus ganancias al descargar con nuestra guía para inversionistas que están iniciando su carrera en el mundo de las inversiones. 

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